📊⚖️🔒
📁 诚信档案 · 全国统一数据库
诚信档案数据库
- 中国证监会建立全国统一的“证券期货市场诚信档案数据库”
- 记录各类市场主体的诚信信息
严重失信公示（黑名单）
- 在“证券期货市场违法失信信息公开查询平台”专项公示
- 公示期：1年
- 形成“黑名单”效应
⏱️ 诚信信息 · 效力期限
一般违法失信信息
- 保存期限：3年
严重违法失信信息
- （被处罚、市场禁入、刑事处罚等）
- 保存期限：5年
起算时间
- 自处理决定执行完毕之日起计算
⛔ 禁入措施 · 两种类型与期限
身份类禁入
- 不得从事证券业务、证券服务业务
- 不得担任上市公司（发行人）的董监高
- 情节严重：3-5年
- 情节较重：6-10年
- 情节特别严重：终身
交易类禁入
- 不得在证券交易场所（如沪深交易所）交易任何证券（含证券投资基金份额）
- 最长不得超过5年
🔒 终身禁入 · 典型情形
终身身份类禁入
- 因违法被法院判处刑罚
- 组织、指使进行欺诈发行、重大财务造假
- 从事内幕交易、操纵市场等，情节特别严重
🔍 诚信信息 · 事前事中事后应用
事前约束
- 行政许可申请人需提交诚信承诺书
- 承诺材料真实、合法
事中审查
- 监管机构审批、备案时必须查询诚信档案
- 作为重要参考依据
事后惩戒
- 对违法失信主体在行业准入、业务创新、融资等方面依法限制
- 形成“失信受限”约束机制
⚡ 禁入措施 · 执行要求
立即执行
- 收到禁入决定后，立即停止相关业务或交易
同步公示
- 禁入决定将向社会公开
- 记入诚信档案
拒不执行后果
- 警告、罚款
- 构成犯罪的，依法追究刑事责任
📝 高频考点速记 · 考前必背
📁 诚信档案：全国统一数据库
⚠️ 黑名单公示期：1年
📅 一般违法失信：3年
🔴 严重违法失信：5年
👔 身份类禁入：3-5年 / 6-10年 / 终身
📈 交易类禁入：最长5年
🎯 禁入措施两种类型
✔ 身份类禁入：禁业务、禁任职
✔ 交易类禁入：禁交易，最长5年
⚡ 终身禁入典型情形
✔ 被判处刑罚 | ✔ 欺诈发行、重大财务造假 | ✔ 内幕交易、操纵市场情节特别严重
📌 诚信信息应用三阶段
事前：诚信承诺书 → 事中：必须查询诚信档案 → 事后：失信受限
🔔 易混淆区分
✅ 一般违法失信 vs 严重违法失信：3年 vs 5年
✅ 身份类禁入 vs 交易类禁入：禁任职/业务 vs 禁交易
✅ 起算时间：处理决定执行完毕之日起计算